互聯(lián)網(wǎng)和人工智能技術(shù)的發(fā)展，催生了財富管理機構(gòu)數(shù)字化的進程。財富管理的本質(zhì)是以客戶為中心，但技術(shù)用在何處，體現(xiàn)了最終服務(wù)的差異化取向。

在理財魔方CEO袁雨來看來，居民日趨多元的金融資產(chǎn)配置需求對財富管理機構(gòu)的專業(yè)服務(wù)能力提出更高要求，從對投資者價值角度來說，機構(gòu)去做投顧服務(wù)技術(shù)優(yōu)化的價值，遠遠大于做交易優(yōu)化的價值。財富管理機構(gòu)可以借助人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)，運用在投資管理、客戶畫像以及全程服務(wù)中，為客戶提供個性化的理財方案，這正是提升投資體驗，增強投資者粘性的關(guān)鍵所在。

財富管理機構(gòu)的發(fā)展正在不斷推進和演變中，從簡單代銷金融產(chǎn)品，到向提供產(chǎn)品配置與組合的理財服務(wù)，現(xiàn)在也正在逐漸以客戶個性化需求出發(fā)，提供定制化與千人千面的綜合解決方案。以天天、螞蟻基金為代表的第三方財富管理機構(gòu)擁有互聯(lián)網(wǎng)運營的基因，其互聯(lián)網(wǎng)巨頭的流量優(yōu)勢對投顧這項新興業(yè)務(wù)來說，已經(jīng)具備了初始優(yōu)勢。過去，在銷售機構(gòu)面前，銷售出產(chǎn)品，就代表了服務(wù)的終結(jié)。但現(xiàn)在投顧服務(wù)的誕生，是以持有時間和持有量為目標(biāo)，用戶的購買才是服務(wù)的開始。而以理財魔方為代表的技術(shù)驅(qū)動型的第三方機構(gòu)，在創(chuàng)業(yè)之初就錨定了財富管理發(fā)展的第三個階段。

以技術(shù)見長的理財魔方自主研發(fā)三大投顧基建系統(tǒng)：支持純AI投資決策的智能投資管理系統(tǒng)“魔力系統(tǒng)”、智能客戶分析管理系統(tǒng)、支持千人千面的個性化組合交易系統(tǒng)，這三大系統(tǒng)支撐起投前、投中、投后的投資全生命周期的全流程理財服務(wù)。技術(shù)的介入，讓機構(gòu)可以提供規(guī)模化的投顧服務(wù)。換句話說，技術(shù)也代表著戰(zhàn)斗力，可以提升財富管理行業(yè)投顧服務(wù)的效率。數(shù)據(jù)顯示，理財魔方自主研發(fā)的這套“新基建”系統(tǒng)已經(jīng)穿越數(shù)個經(jīng)濟周期，服務(wù)數(shù)十萬用戶。

近日，理財魔方連續(xù)三年蟬聯(lián)畢馬威中國“領(lǐng)先金融科技50企業(yè)”，其深挖金融科技賦能通過AI驅(qū)動個性化理財創(chuàng)新服務(wù)模式的認(rèn)可和成果肯定。未來，理財魔方將持續(xù)深耕AI和大數(shù)據(jù)在金融服務(wù)應(yīng)用，通過加強對金融工具的研發(fā)，拓寬金融專業(yè)服務(wù)的深度和廣度，為個人客戶和機構(gòu)客戶持續(xù)賦能。

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