4月20日，“英華匯聚，同行致遠(yuǎn)”中英人壽英華匯高客經(jīng)營(yíng)交流會(huì)在長(zhǎng)城桑干酒莊成功舉辦。本次活動(dòng)匯聚行業(yè)學(xué)者、金融企業(yè)代表，聚焦保險(xiǎn)市場(chǎng)高凈值群體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，探討財(cái)富管理趨勢(shì)，剖析當(dāng)下保險(xiǎn)業(yè)高客經(jīng)營(yíng)中的誤區(qū)與未來競(jìng)爭(zhēng)著力點(diǎn)，并分享中英人壽保險(xiǎn)財(cái)富管理戰(zhàn)略。

前瞻布局 持續(xù)推進(jìn)“保險(xiǎn)+財(cái)富管理”戰(zhàn)略

國(guó)家“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃指出，到2035年我國(guó)基本實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化的遠(yuǎn)景目標(biāo)，居民財(cái)富收入將持續(xù)大幅增長(zhǎng)，這為金融企業(yè)開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)提供了巨大的機(jī)遇?？v觀中英人壽二十年發(fā)展，可以看到中英人壽之所以可以保持高質(zhì)量發(fā)展的一個(gè)重要的動(dòng)力引擎是戰(zhàn)略前瞻，抓住機(jī)遇，以此實(shí)現(xiàn)布局先機(jī)。

中英人壽首席市場(chǎng)官曾卓在本次活動(dòng)致辭中表示，保險(xiǎn)作為具備生命保障、健康醫(yī)療保障、投資理財(cái)收益的金融工具，可為高凈值家庭提供財(cái)富傳承、稅務(wù)籌劃等諸多功能。中英人壽將抓住契機(jī)，在公司“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃指引下，持續(xù)推進(jìn)“保險(xiǎn)+財(cái)富管理”戰(zhàn)略。

圖：中英人壽首席市場(chǎng)官曾卓

模式轉(zhuǎn)型 兩步走策略實(shí)現(xiàn)高客經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)破局

隨著中國(guó)居民財(cái)富收入的大幅增長(zhǎng)，高凈值客戶的財(cái)富管理需求也在持續(xù)增長(zhǎng)。面對(duì)高凈值人群的財(cái)富管理服務(wù)模式經(jīng)歷的多輪演變，保險(xiǎn)企業(yè)如何“聚焦內(nèi)生發(fā)展，探索獨(dú)立變革”實(shí)現(xiàn)高凈值客戶業(yè)務(wù)破局，波士頓咨詢公司董事總經(jīng)理、全球合伙人陳蕾女士通過“走出保險(xiǎn)高客經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)術(shù)迷失的誤區(qū)”的主題演講，以五大關(guān)鍵成功要素，提煉出“兩步走”的破局之策，助力保險(xiǎn)企業(yè)高客經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的開展。陳蕾在演講中說，“高客業(yè)務(wù)平臺(tái)需要注意幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，一是高客業(yè)務(wù)跟現(xiàn)有體系的關(guān)系是融合而非割裂，二是金融機(jī)構(gòu)的投資管理能力不能存在短板，三是要有能夠直擊高客投資、養(yǎng)老、醫(yī)療、傳承等需求的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品服務(wù)，四是要有品牌調(diào)性，最后要打造“總部賦能、分支推動(dòng)、總分聯(lián)動(dòng)”的高客專屬體系。先聚焦內(nèi)生，再探索獨(dú)立變革。”

圖：波士頓咨詢公司董事總經(jīng)理、全球合伙人陳蕾

聚焦高客 打造“中英財(cái)富”品牌

2021年，中英人壽積極布局中國(guó)高客市場(chǎng)，成立財(cái)富中心，從供給端配合保險(xiǎn)市場(chǎng)消費(fèi)需求進(jìn)行全面升級(jí)，致力于成為財(cái)富管理市場(chǎng)優(yōu)秀的保險(xiǎn)高客產(chǎn)品、服務(wù)供應(yīng)商。中英人壽財(cái)富中心總經(jīng)理龍嘯表示，未來，中英人壽財(cái)富中心將以英華匯為平臺(tái)，為客戶打造連接共享、相伴成就的高端市場(chǎng)活動(dòng)，提供定制化、全方位的風(fēng)險(xiǎn)保障與財(cái)富管理綜合方案，根據(jù)客戶人生不同階段需求，進(jìn)行專業(yè)配置規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保全，財(cái)富增值，家業(yè)傳承和養(yǎng)老規(guī)劃等財(cái)富管理目標(biāo)。

圖：中英人壽財(cái)富中心總經(jīng)理龍嘯

抓住機(jī)遇 在實(shí)踐中探尋保險(xiǎn)高客經(jīng)營(yíng)新模式

在圓桌論壇環(huán)節(jié)，中英人壽首席市場(chǎng)官曾卓、波士頓咨詢公司董事總經(jīng)理、全球合伙人陳蕾、華升保險(xiǎn)代理董事長(zhǎng)汪淼、中英人壽財(cái)富中心總經(jīng)理龍嘯共同探討中國(guó)保險(xiǎn)高客市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)。

圖：圓桌論壇

陳蕾表示，“從整體業(yè)務(wù)長(zhǎng)期看，客戶很關(guān)注保險(xiǎn)公司能否滿足他們多元化的需求。保險(xiǎn)公司應(yīng)從‘代理人為主+公司點(diǎn)狀賦能’的方式向‘公司平臺(tái)化主動(dòng)經(jīng)營(yíng)+推動(dòng)前端隊(duì)伍落實(shí)’的模式轉(zhuǎn)型。”曾卓分享了未來中英人壽在市場(chǎng)和品牌建設(shè)的戰(zhàn)略布局，助力高客業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展，他表示，“我們會(huì)在今年重點(diǎn)打造以營(yíng)養(yǎng)健康為核心的大健康服務(wù)，使之成為中英人壽獨(dú)特的特色。我們會(huì)充分將中糧的資源結(jié)合起來，重點(diǎn)打造市場(chǎng)和品牌兩個(gè)維度的活動(dòng)，通過一系列品牌聯(lián)名活動(dòng)以及開展一系列走進(jìn)中糧的市場(chǎng)活動(dòng)，打造差異化的品牌口碑和形象。”汪淼認(rèn)為，“在高客市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)過程中，產(chǎn)品尤為重要。高客需要擁有決策權(quán)、知情權(quán)，對(duì)于產(chǎn)品的功能也格外關(guān)注。未來，我們希望加強(qiáng)同中英的合作，共同拓展高客業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的方式。”

強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合 打造長(zhǎng)壽時(shí)代的“有品·健康生活”

中英人壽今年創(chuàng)新推出「N+健康生活」系列活動(dòng)，致力打造有品、有愛、有享的健康生活，為家庭提供全方位全周期的健康服務(wù)。4月20日，中英人壽聯(lián)合長(zhǎng)城葡萄酒、山萃、安達(dá)露西橄欖油、家佳康等中糧品牌，共同在長(zhǎng)城桑干酒莊開展?fàn)I養(yǎng)健康主題晚宴。晚宴甄選長(zhǎng)城桑干西拉干紅葡萄酒、安達(dá)露西特級(jí)初榨橄欖油、山萃每日?qǐng)?jiān)果和家佳康亞麻籽豬五花肉等高品質(zhì)食材，融入每一道創(chuàng)意菜品，用心打造中糧特色健康美食。

此外，中英人壽「N+健康生活」特邀推薦官、食育文化對(duì)外交流大使安鬧鬧，為本場(chǎng)晚宴獨(dú)家研發(fā)谷雨系列創(chuàng)意菜——“地中海咬春”，分享長(zhǎng)壽時(shí)代如何利?地中海飲?方式打造有品·健康生活，共同倡導(dǎo)健康生活新理念。

圖：中英人壽「N+健康生活」特邀推薦官、食育文化對(duì)外交流大使安鬧鬧

英華匯聚，同行致遠(yuǎn)。未來，中英人壽也將以更加積極的態(tài)度與財(cái)富管理各行業(yè)主體、廣大投資者一起，共識(shí)、共贏；繼續(xù)陪伴客戶共同成長(zhǎng)，跨越周期，實(shí)現(xiàn)嘉業(yè)傳承長(zhǎng)青。